金融体系

政府机构篇 - 中央银行

2016-12-01   返回列表

名词解释

 

  中央银行,是国家最高的货币金融管理组织机构,在各国金融体系中居于主导地位。国家赋予其制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对其他金融机构乃至金融业进行监督管理的权限,地位非常特殊。

  中华人民共和国的中央银行是中国人民银行,简称央行。是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。

  中国人民银行官网:http://www.pbc.gov.cn

 

涉及法律法规

 

  《中国人民银行法》

 

主要职责

 

  2003年修订的《中国人民银行法》在法律条文上明确了央行的职责,下面我们就说一说央行掌握的大权中我们需要重点熟知的有哪些:

  (1)定战略:制定中国金融业改革和发展的规划。

   ——看看央行的规划,就知道中国金融市场本年度的走向和趋势。

  (2)拟法律:起草金融领域有关法律和行政法规。

   ——赚钱还是进监狱,就看你是否关注与时俱进的“家法”。

  (3)防风险:防范、化解系统性金融风险。

   ——央行做事有时候仅仅为了“小心驶得万年船”。

  (4)调货币:依法制定和执行货币政策和信贷指导政策。

   ——听说过“贷款基准利率”这个词吗?它上浮,贷款利息就高了,市场上流动的钱就少了;它下调,贷款利息降低,钱就多了。

  (5)定汇率:负责制定和实施人民币汇率政策和机制。

  ——人民币和外币兑换的比例,央行说了算。

  (6)存黄金:经营国家外汇储备和黄金储备。

   ——国家的黄金储备,市场的黄金买卖,都由央行管着。

  (7)勤监管:监管银行间同业拆借市场、债券市场、票据市场、外汇市场和黄金市场及有关衍生产品交易。

  ——在中国买卖(含进出口)黄金现货和期货,要有央行的牌照,否则就会涉嫌违法犯罪。

  (8)印钞票:发行人民币,管理人民币流通。

  ——印多少钞票,由央行决定。出现通货膨胀了,央行就会减少钞票的流通了。

  (9)管信用:管理征信业,推动建立社会信用体系。

   ——谨慎使用信用卡,当心央行拉你进黑名单哦!

  (10)其他职能。

 

内设部门

 

  央行的下设部门包括:办公厅(党委办公室)、条法司、货币政策司、货币政策二司、金融市场司、金融稳定局、调查统计司、会计财务司、支付结算司、科技司、货币金银局、国库局、国际司(港澳台办公室)、内审司、人事司(党委组织部)、研究局、征信管理局、反洗钱局(保卫局)、金融消费权益保护局、党委宣传部(党委群工部)、机关党委、纪委、派驻监察局、离退休干部局、参事室、工会、团委。

  和具体金融业务密切相关的有:

  (1)条法司。

   条法司的具体职责有:起草与中央银行职责有关的金融法律、法规草案;起草、审核与中央银行职责有关的金融规章;承办中国人民银行布的有关命令和规章的解释工作等。

  ——法律的事儿,他们最权威

  (2)  货币政策司、二司

  货币政策司和货币政策二司的职责有:研究、拟定与实施中央银行货币政策,研究、拟定和实施信贷政策。研究、拟定进一步完善人民币汇率形成机制的改革方案;跟踪监测全球金融市场汇率变化等。

  ——外汇的事儿,找它。

  (3)  金融市场司。

  金融市场司的职责有:拟定金融市场发展规划,协调金融市场发展;监督和管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场以及上述市场的有关衍生产品交易;拟订宏观信贷指导政策,承办国务院决定的信贷结构调节管理工作等。

  ——信贷政策的事儿,问它。

  (4)  金融稳定局。

  金融稳定局的职责有:综合分析和评估系统性金融风险,提出防范和化解系统性金融风险的政策建议;评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议等。

  ——国家出现金融风险,就要看他们出手了。

  (5)  货币金银局。

  拟定有关货币发行和金银管理的办法;承担人民币管理和反假人民币的工作;安排现钞和辅币的生产、保管、储运、更新、销毁;管理现金的投放、回笼及库款安全;管理中国的金银收购配售库存和国家黄金储备;管理金银开发基金;管理中国黄金市场等。

  ——人民币和黄金市场,都归他们管。

  (6)  征信管理局。

  承办征信业管理工作;组织推动社会信用体系建设;组织拟定征信业发展规划、规章制度及行业标准;拟定征信机构、征集业务管理办法及有关信用风险评价准则;承办征信及有关金融知识的宣传教育培训工作;受理征信业务投诉;承办社会信用体系部际联席会议办公室的日常工作。

  ——你的个人征信评级,就是他们管的。

 

直属机构

 

  央行下面的直属机构包括:中国人民银行机关服务中心、中国人民银行集中采购中心、中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行征信中心、中国外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)、中国金融出版社、金融时报社、中国人民银行清算总中心、中国印钞造币总公司、中国金币总公司、中国金融电子化公司、中国人民银行党校、中国金融培训中心、中国人民银行郑州培训学院、中国钱币博物馆、中国人民银行金融信息中心。

  其中需要我们重点了解的有:

  (1) 中国反洗钱监测分析中心。

  中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律,根据国家反洗钱工作的需要,不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。

   ——如果你老听别人说怎么把境外的钱搞进来,或者你的银行卡总是大额的走现金,你要小心点了,这个部门可能会盯上你。

  (2)中国人民银行征信中心。

  中国人民银行征信中心是中国人民银行直属的事业法人单位,负责中国统一的企业和个人信用信息基础数据库和动产融资登记系统的建设、运行和管理,业务归口征信管理局指导。

  ——企业和个人的信用征信,都由他们记录。

  (3) 中国外汇交易中心(中国银行间同业拆借中心)。

  中国外汇交易中心暨中国银行间同业拆借中心(以下简称“交易中心”)于1994年4月18日成立,是中国人民银行总行直属事业单位。作为中国银行间外汇市场、货币市场、债券市场以及汇率和利率衍生品市场的具体组织者和运行者。

   ——银行间同业拆借归他们管。

  (4)中国人民银行清算总中心。

  中国人民银行清算总中心是中国人民银行直属的、实行企业化管理的事业法人单位,是为中央银行、商业银行和全社会提供支付清算及相关服务的中国性金融服务组织。

  ——银行间支付清算归他们管。

  (5)中国印钞造币总公司。

  中国印钞造币总公司是中国人民银行直属的法定从事人民币印制业务的大型国有独资企业,主营业务是人民币印制以及人民币专用技术、设备的研发与制造,同时不断拓展银行卡研制与生产、印钞造币专用机械和银行机具制造、高纯度金银精炼、增值税专用发票、有价证券、银行专用票据、高级防伪证书等相关业务领域。

  ——不光人民币是他们印的,银行卡、增值税发票也都由他们印制。

 

分支机构

 

  央行在各地设置了分支机构,包括上海分行、天津分行、沈阳分行、南京分行、济南分行、武汉分行、广州分行、西安分行、营业管理部(北京)、重庆营业管理部、石家庄中心支行、太原中心支行、呼和浩特中心支行、长春中心支行、哈尔滨中心支行、杭州中心支行、福州中心支行、合肥中心支行、郑州中心支行、长沙中心支行、南昌中心支行、兰州中心支行、西宁中心支行、银川中心支行、乌鲁木齐中心支行、深圳中心支行、大连中心支行、青岛市中心支行、宁波中心支行、厦门市中心支行。

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